Cuando se trata de dinero, las mujeres tienden a considerarse ahorradoras más que inversoras. Tener esa perspectiva puede afectar la capacidad de las mujeres para aumentar su riqueza con el tiempo.
“El mayor riesgo para las carteras de las mujeres es que no asumimos suficientes riesgos”, dijo Nancy Tengler, directora ejecutiva y directora de inversiones de Laffler Tengler Investments en Scottsdale, Arizona.
Tengler, quien ha trabajado como administradora de cartera durante más de 40 años, dijo que notó que mujeres de todas las profesiones, desde ejecutivas de negocios hasta doctoras e incluso una reina del rodeo, retrocedían cuando les decía a qué se dedica.
Su respuesta común solía ser algo así como: “Oh, mi marido se encarga de eso”, según Tengler.
La reacción inspiró a Tengler a escribir su libro, “La guía de las mujeres para invertir con éxito”, que se publicó por primera vez en 2014 y se actualizó recientemente con una segunda edición.
“Las mujeres son mejores inversionistas que los hombres”, dijo Tengler, y a menudo se guían menos por los índices de referencia, están dispuestas a investigar más y están abiertas a cambiar de opinión.
Las mujeres inversoras tienden a lograr rendimientos positivos y superar a los hombres en 40 puntos básicos, según una investigación de Fidelity Investments, basada en un análisis del rendimiento anual de 5,2 millones de cuentas. Sin embargo, la firma también encontró que las mujeres tienden a mantener demasiado efectivo en el mercado y a menudo sienten que necesitan saber más antes de invertir.
Según Tengler, existen razones por las que las mujeres deberían participar activamente en la gestión de las finanzas del hogar. La edad promedio del primer divorcio de una mujer es de 30 años, mientras que la edad promedio de una viuda es de 59 años.
Tengler experimentó esto de primera mano cuando quedó viuda a los 59 años.
Las mujeres tienen más probabilidades que los hombres de verse afectadas por “obstáculos financieros” durante la jubilación , según una investigación reciente de Edward Jones y AgeWave.
“Para empezar, las mujeres están menos preparadas para la jubilación”, dijo Lena Haas, jefa de asesoramiento y soluciones de gestión patrimonial de Edward Jones. “Las mujeres se ven afectadas con más frecuencia por obstáculos y están menos equipadas para hacer ajustes en el área financiera”.
“Para empezar, las mujeres están menos preparadas para la jubilación”, dijo Lena Haas, jefa de asesoramiento y soluciones de gestión patrimonial de Edward Jones. “Las mujeres se ven afectadas con más frecuencia por obstáculos y están menos equipadas para hacer ajustes en el área financiera”.
